企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)效率高度依賴(lài)于財(cái)務(wù)、資金以及金融資源的運(yùn)營(yíng)效率。尤其財(cái)資管理既是公司財(cái)務(wù)的核心職能，同時(shí)也為企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供了支撐作用。

　　現(xiàn)如今，企業(yè)財(cái)資管理經(jīng)歷了長(zhǎng)時(shí)間的發(fā)展，需要有更多的思考，尤其是要通過(guò)點(diǎn)、線、面、網(wǎng)多個(gè)層面分析財(cái)資管理目標(biāo)。

　　

 

　　點(diǎn)：從整個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)線條將賬戶(hù)管理、資金結(jié)算、銀企對(duì)賬、資金計(jì)劃等視為點(diǎn);

　　線：橫向打通業(yè)務(wù)到資金全流程，提升資金預(yù)測(cè)能力，縱向資金集中管理，內(nèi)部借貸及計(jì)價(jià);

　　面：盤(pán)活資金資源，管理內(nèi)部結(jié)構(gòu)性缺口，全面統(tǒng)籌，優(yōu)化資源管理的效率和質(zhì)量;

　　網(wǎng)：打通時(shí)間、空間，利用數(shù)據(jù)、信用將產(chǎn)業(yè)關(guān)系打通。

　　中國(guó)企業(yè)財(cái)資管理水平落后于發(fā)達(dá)國(guó)家，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是必經(jīng)之路。

　　用友提出，企業(yè)財(cái)資管理數(shù)字化發(fā)展需要從三個(gè)過(guò)程進(jìn)行，即資金結(jié)算與集中管理、管理提升與優(yōu)化、全面數(shù)字化創(chuàng)造。

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　　最佳方案

　　前中后臺(tái)構(gòu)建財(cái)資管理

　　企業(yè)對(duì)于高質(zhì)量發(fā)展財(cái)資管理有著不同的需求，用友財(cái)資管理從前、中、后臺(tái)三個(gè)層面重構(gòu)財(cái)資管理業(yè)務(wù)。

　　前臺(tái)：滿(mǎn)足業(yè)務(wù)靈活多變的資金交易和金融工具支撐，實(shí)現(xiàn)基于資金和資源預(yù)測(cè)的投融資方案遴選;

　　中臺(tái)：側(cè)重支撐企業(yè)戰(zhàn)略的財(cái)資數(shù)據(jù)賦能，提高資金運(yùn)營(yíng)質(zhì)量和資金數(shù)據(jù)分析，增強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)管控。

　　后臺(tái)：打造高效的資金結(jié)算支付和集合對(duì)賬服務(wù)，實(shí)現(xiàn)智能化自動(dòng)化處理，實(shí)時(shí)輸出財(cái)資管理憑證和運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)報(bào)告。

　　

 

　　用友財(cái)資管理一方面可以實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)管理的基礎(chǔ)規(guī)范化，將銀企直連賬戶(hù)、非銀企直連賬戶(hù)和第三方賬戶(hù)等進(jìn)行集中管理;將不同性質(zhì)的賬戶(hù)進(jìn)行多維度管理;對(duì)發(fā)起賬戶(hù)申請(qǐng)到銷(xiāo)戶(hù)全流程管理;按照不同分層級(jí)管理賬戶(hù)體系。

　　另一方面，財(cái)資管理系統(tǒng)還可以實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)管理維度多樣化，根據(jù)法人架構(gòu)、管理架構(gòu)等不同緯度靈活定義管理屬性。

　　同時(shí)管理好賬戶(hù)需要通過(guò)數(shù)據(jù)找到管理提升點(diǎn)，通過(guò)賬戶(hù)全景分析了解法人單位、管理組織、銀行、賬戶(hù)屬性和收付屬性等，監(jiān)控資金頭寸和低效賬戶(hù)。

　　另外，企業(yè)還需要管理好投資能力，這就需要建設(shè)資金集中管理體系，將自有資金和外部融資資金合并到一個(gè)資金管理中心，減少銀行賬戶(hù)頭寸占用，提高資金效益。

　　在資金集中后，資金體系一般是搭建在多集團(tuán)形勢(shì)下，每個(gè)子集團(tuán)或子公司都可以搭建自己的集中管理體系，了解每個(gè)月所有成員單位流水情況單位頭寸變化情況以及每個(gè)賬戶(hù)余額分布，實(shí)現(xiàn)全球化資金的集中管理。

　　“資金計(jì)劃是資金歸集，是搭建在資金管理上的重要內(nèi)容，沒(méi)有資金計(jì)劃很難做好內(nèi)部集團(tuán)中心體系建設(shè)。”張鳴說(shuō)道，資金計(jì)劃會(huì)涉及到配置、管控體系、計(jì)劃填報(bào)和執(zhí)行監(jiān)控，需要充分考慮集團(tuán)層級(jí)、各板塊層級(jí)、業(yè)務(wù)單元層級(jí)對(duì)計(jì)劃/預(yù)算的需求，匹配不同板塊管控模式的差異。

　　再看看對(duì)于企業(yè)非常重要的融資管理能力，在多集團(tuán)多公司情況下，要做好全流程穿透管理，財(cái)資管理系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一融資基礎(chǔ)檔案、設(shè)置融資管控要素、記錄融資過(guò)程數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)監(jiān)控融資情況。由于融資產(chǎn)品眾多，融資管理可以實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一融資視圖，多品種融資管理。同時(shí)融資交易的關(guān)鍵是計(jì)息模型，計(jì)息模型能為企業(yè)帶來(lái)還款計(jì)劃，精準(zhǔn)的計(jì)息模型可以提升流動(dòng)性管理能力。

　　用友財(cái)資管理可以完善資金運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)規(guī)范業(yè)務(wù)、支撐管理模式變革提升效率、端到端的業(yè)財(cái)資融合價(jià)值共享、強(qiáng)化資源管控規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)經(jīng)營(yíng)升級(jí)商業(yè)創(chuàng)新。

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　　企業(yè)實(shí)踐

　　財(cái)資管理看得見(jiàn)的效率提升

　　財(cái)資管理在眾多行業(yè)有著不同的實(shí)踐，像連鎖行業(yè)包括零售連鎖、酒店連鎖、餐飲連鎖等，他們有著供應(yīng)商多、產(chǎn)品線豐富、折扣讓利復(fù)雜、現(xiàn)金流好、集權(quán)管理個(gè)特點(diǎn)，但是行業(yè)也存在像地域廣、門(mén)店多、賬戶(hù)多、全渠道、通道多，筆數(shù)多等問(wèn)題，而且管理維度多。

　　以某酒店連鎖企業(yè)為例，每月臨近結(jié)算日，結(jié)算部門(mén)都要加班完成結(jié)算，在使用用友財(cái)資管理系統(tǒng)后所有的付款都是自動(dòng)配款，實(shí)現(xiàn)了高效結(jié)算。

　　一些數(shù)字可以看出明顯的效率提升，批量支付效率每100筆業(yè)務(wù)從35分鐘降低到1.6分鐘;批量支付狀態(tài)下載每100筆業(yè)務(wù)從17分鐘減低到0.4分鐘;網(wǎng)銀補(bǔ)錄每2000筆業(yè)務(wù)從30小時(shí)到實(shí)時(shí)補(bǔ)錄;主檔錯(cuò)誤及串戶(hù)從10小時(shí)降低到0.5小時(shí)。

　　用友財(cái)資管理系統(tǒng)不僅解決了該酒店連鎖企業(yè)現(xiàn)階段的問(wèn)題，更可以支撐其未來(lái)發(fā)展。日支付壓力按照6小時(shí)/天支付時(shí)間測(cè)算，可支撐開(kāi)店規(guī)模7000家店，未來(lái)十年不是問(wèn)題。

　　用友財(cái)資管理還可以幫助集團(tuán)型企業(yè)在實(shí)現(xiàn)資源共享下的票據(jù)管理。

　　某建材企業(yè)集團(tuán)，經(jīng)營(yíng)產(chǎn)業(yè)涉及水泥制造、化學(xué)建材、國(guó)際貿(mào)易、節(jié)能環(huán)保新材料、工程建設(shè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等領(lǐng)域。企業(yè)票據(jù)存在數(shù)據(jù)巨大且分散，流動(dòng)融資屬性較差，票據(jù)管理成本過(guò)高，統(tǒng)計(jì)繁瑣時(shí)效滯后等問(wèn)題。

　　集團(tuán)票據(jù)池建設(shè)目標(biāo)要達(dá)到所有權(quán)與管理權(quán)統(tǒng)一、提升票據(jù)價(jià)值、建立票據(jù)池。用友幫助該建材集團(tuán)建立電子商業(yè)匯票管理系統(tǒng)，使其具備內(nèi)部票據(jù)池和銀行票據(jù)池的雙重優(yōu)勢(shì)，即可享有銀行票據(jù)池集業(yè)務(wù)處理、額度共享及票據(jù)拆分等業(yè)務(wù)的先天優(yōu)勢(shì)，又可通過(guò)內(nèi)部票據(jù)池調(diào)劑分子公司票據(jù)量，充分提升票據(jù)資源流動(dòng)性?xún)r(jià)值。

　　同時(shí)該建材集團(tuán)還將對(duì)資金管理持續(xù)建設(shè)，最終實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一財(cái)資管理平臺(tái)、資金集中管控、提升結(jié)算效率，集中監(jiān)控分析。

　　全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展從工業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)向數(shù)字經(jīng)濟(jì)新時(shí)代，數(shù)智化財(cái)資服務(wù)支撐企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型與升級(jí)!